投行工作之六大总结

思考一：投行的概念

投行，即投资银行的简称，主要是为区别商业银行而来。行业内外对这个工作理解较为混乱，我最赞同的理解包括四个层次：第一是知识层次，是关于投资银行的理论和实务的学科，是每位投行人士必须掌握的知识层面。投资银行学通常包括证券及其投资管理、风险投资与风险管理等学科，如下图：

第二个理解是业务层，指投资银行所从事的业务。狭义上主要指证券的发行与承销、项目融资等，而广义上，还应包括资产管理、风险投资、股权基金管理及金融创新业务。如下图：

第三个层次的理解是机构层面。即市场上相对于传统商业银行的金融机构，如今，商业银行也开展投资银行业务，他们所从事的投行业务还较为保守，主要基于企业债务融资而进行的一些创新，主要包括项目融资及参与基金的发行等。

第四个层次的理解是行业层面。主要指投资银行行业。包含各种投资银行机构和自律组织等，他们与商业银行行业的主要区别如下：

思考二：如何寻找优秀项目？

对于新进入者来说，如何寻找优质项目，是个比较头疼的问题。本人建议做好三项基本工作：一是搭建自己的投行社交圈。通过跟随投行熟手看项目，通过参加行业交流会议，逐渐累积自己的工作经验和建立自己的工作社交圈，才会有源源不断地项目；二是思考和总结。每个项目方都有不同于别人的特点，有的项目徒有光鲜外表，而有的项目却朴素无华，因此，只有不断思考，才能累积辨识优秀项目的能力和甄别坏项目的经验；三是积极学习。金融行业也是创新能力突出的行业。监管法规的变更、消费潮流的突变、资金流动形势的变化都会影响项目的发展，以及投行的努力方向。

(一)项目渠道的搭建建议：

产品经理圈。本公司各部门的产品经理，他们十分清楚供应商的东西和技术，他们具有不少项目资源，可以与他们对接来建立初级的项目库，然后再扩展到其他公司的产品经理圈，这样就会比较快地累积一批可靠项目。

中介圈。券商投行、做市商、律师和会计师等都能深入接触一大批项目。与他们对接，也可以获得一批优质项目。

同行圈。项目不怕分享，就怕死捂。项目只有大家扶持，才能茁壮成长。多参加一些投资沙龙，多参加一些项目融资活动，路演活动对于累积项目异常有帮助。

商业银行信贷部门。能给银行贷到款的企业，基本资质都不太差。并且企业都是中大型项目，项目大都处在稳健期，投资较为安全。

多深入工业园和深入政府相关部门，多接触一些行业协会。他们与企业较为接近。

深入了解互联网金融。多

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